Eine geerbte Immobilie kann auf den ersten Blick ein wertvolles Geschenk sein – doch oft zeigt sich erst später, welche finanziellen Verpflichtungen damit verbunden sind. Neben der Erbschaftssteuer spielen auch Renovierungs- und Instandhaltungskosten eine große Rolle. Wie lassen sich Ausgaben, die auf Erben zukommen können, sinnvoll managen?
Wann tritt die Erbschaftssteuer in Kraft?
Ob und in welchem Umfang Erbschaftssteuer in Deutschland gezahlt werden muss, hängt von verschiedenen Aspekten ab. „Der Verwandtschaftsgrad zum Erblasser, der Wert der vererbten Immobilie und die Freibeträge spielen dabei eine wesentliche Rolle,“ erklärt Peter Wolkersdorfer, Geschäftsführer von ImmoProfi Immobilien Augsburg. Nahe Verwandte wie Kinder, Ehe- und eingetragene Lebenspartner profitieren von höheren Freibeträgen, während weiter entfernte Verwandte oder nicht verwandte Erben oft stärker besteuert werden. Wird der Freibetrag überschritten, erhebt das Finanzamt Erbschaftssteuer, die sich nach der Steuerklasse und dem Nachlasswert richtet.
Unter bestimmten Voraussetzungen können Erben, die das Haus selbst bewohnen, von der Steuer befreit werden. „Voraussetzung ist, dass der Erbe die Immobilie für mindestens zehn Jahre selbst nutzt und der Erblasser sie ebenfalls selbst bewohnt hat,“ so Wolkersdorfer weiter. Bei Vermietung oder Verkauf entfällt diese Befreiung. Daher ist es ratsam, sich frühzeitig mit einem Steuerberater oder Immobilienexperten in Augsburg zu beraten, um die sinnvollste wirtschaftliche Option zu wählen.
Welche laufenden Kosten bringt eine Immobilie mit sich?
Durch die Erbschaft wird das Haus zwar rechtlich Ihr Eigentum, aber es bringt auch laufende finanzielle Verpflichtungen mit sich. „Grundsteuer, Versicherungen, Energiekosten und Instandhaltung können schnell zu erheblichen Ausgaben führen,“ erklärt Wolkersdorfer. Vor allem ältere Gebäude zeigen oft Sanierungsbedarf, der ohne finanzielle Rücklagen zur Belastung wird. Dach, Fenster oder Heizsysteme entsprechen oft nicht mehr den modernen Standards – und die Preise für Handwerker und Materialien sind in den letzten Jahren spürbar gestiegen.
Es können auch bestehende Vertragsverpflichtungen, wie etwa Kredite, hinzukommen. Erben sollten eine umfassende Kostenübersicht erstellen. Ein professioneller Energieausweis oder eine Immobilienbewertung in Augsburg kann dabei helfen, den realen Wert und das Potenzial des Hauses besser einzuschätzen.
Strategische Unterstützung durch Experten
Nicht jede geerbte Immobilie stellt einen Gewinn dar, insbesondere wenn sie weit entfernt liegt oder hohe Sanierungskosten erfordert. „Ein Immobilienmakler kann helfen herauszufinden, ob die geerbte Immobilie in Augsburg ein Gewinn oder eine Belastung ist,“ betont Wolkersdorfer. Er analysiert die Möglichkeiten der Immobilie und bestimmt ihren Marktwert. Im Fall eines Verkaufs oder einer Vermietung übernimmt er alle organisatorischen Aufgaben.
Sie haben eine Immobilie geerbt und sind unsicher, ob Sie sie behalten oder veräußern sollten? Wir unterstützen Sie dabei, die wirtschaftlich sinnvollste Entscheidung zu treffen. Kontaktieren Sie uns für eine individuelle Beratung – gemeinsam finden wir die passende Lösung für Sie.
Hinweise
In diesem Text wird aus Gründen der besseren Lesbarkeit das generische Maskulinum verwendet. Weibliche und anderweitige Geschlechteridentitäten werden dabei ausdrücklich mitgemeint, soweit es für die Aussage erforderlich ist.
Rechtlicher Hinweis: Dieser Beitrag stellt keine Steuer- oder Rechtsberatung im Einzelfall dar. Bitte lassen Sie die Sachverhalte in Ihrem konkreten Einzelfall von einem Rechtsanwalt und/oder Steuerberater klären.
Foto: © Wordliner/Bild erstellt mit OpenAI’s Sora
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